Accéder aux fonds d’investissement pour entreprises est un enjeu majeur pour de nombreuses organisations, qui cherchent à financer leur croissance, à innover ou encore à se développer à l’international. Il existe plusieurs canaux pour y parvenir, chacun avec ses avantages et ses inconvénients. Dans les lignes qui suivent, nous aborderons les différentes approches pour y accéder, ainsi que les critères à prendre en compte pour faire le bon choix en fonction de la situation et des objectifs de votre entreprise.
Se tourner vers les investisseurs privés
Les business angels sont des investisseurs privés qui apportent non seulement des capitaux, mais aussi de précieux conseils et un réseau de contacts étendu. Ils investissent généralement dans les premières étapes de développement d’une entreprise, fréquemment en phase de startup. Les montants investis sont généralement compris entre 25 000 et 500 000 euros. Néanmoins, il est parfois difficile de trouver un business angel correspondant à votre secteur d’activité, et ceux-ci peuvent demander une part fondamentale du capital en échange de leur financement.
Les fonds de capital-risque sont des structures spécialisées dans l’investissement dans les entreprises à fort potentiel de croissance. Contrairement aux business angels, les fonds de capital-risque injectent des sommes d’argent beaucoup importantes, allant de 500 000 à plusieurs millions d’euros. Les processus de sélection sont cependant très compétitifs et rigoureux.
Les aides publiques
De nombreux gouvernements et institutions publiques proposent des aides financières aux entreprises innovantes et/ou en phase de développement. Ces programmes peuvent être très intéressants, car ils offrent des conditions de financement avantageuses et ne demandent généralement pas de prise de participation en échange.
En France, par exemple, la Banque Publique d’Investissement (Bpifrance) soutient les entreprises à travers divers outils tels que :
- Prêts à l’innovation.
- Garanties bancaires.
- Subventions pour des projets de recherche et développement.
Pour obtenir ce type d’aide, il est nécessaire de répondre à des critères spécifiques et de suivre des procédures souvent complexes.
Les organismes de financement spécialisés
Il existe des organismes de financement spécifiques à certaines industries ou secteurs d’activité, comme les fonds d’investissement sectoriels. Les entreprises évoluant dans un secteur porteur, tel que les énergies renouvelables, la biotechnologie ou encore les technologies de l’information, peuvent bénéficier de cet accompagnement, qui offre une expertise pointue et des financements adaptés aux besoins de ces industries.
Pour accéder à ces fonds, il est généralement nécessaire de démontrer une capacité de croissance, un niveau d’innovation significatif et un marché porteur. Le tableau suivant présente un exemple de fonds d’investissement spécialisés :
| Domaine | Fonds d’investissement |
|---|---|
| Énergies renouvelables | Demeter Partners |
| Biotechnologie | Sofinnova Partners |
| Technologies de l’information | Partech Ventures |
La levée de fonds via les plateformes de financement participatif
Les entreprises peuvent faire appel au crowdfunding pour lever des fonds. Le financement participatif consiste à solliciter un grand nombre de personnes pour financer son projet, souvent via une plateforme en ligne. Il existe différents types de crowdfunding :
- Le don sans contrepartie
- Le don avec contrepartie (produit ou service en échange)
- Le prêt participatif
- L’investissement en capital
La levée de fonds via le crowdfunding peut être une option intéressante pour les entreprises en quête d’investisseurs, mais il est nécessaire de bien préparer sa campagne et de choisir la plateforme adéquate, puisque la concurrence y est rude.
En résumé, plusieurs options s’offrent aux entreprises pour accéder aux fonds d’investissement. La meilleure solution dépendra de la taille de l’entreprise, de son secteur d’activité, de ses besoins en financement et des contraintes liées à chaque mode d’accès. N’hésitez pas à vous faire accompagner par des professionnels pour vous orienter vers la solution la mieux adaptée à votre situation.